Договор - крючок - шантаж
В качестве дропперов мошенники вовлекают в аферы школьников и студентов
Мошенничество с банковскими картами становится более изощренным, к нему активно привлекают подставных лиц - дропперов. Так называют людей, которые за вознаграждение предоставляют злоумышленникам свои счета для транзита и обналичивания похищенных денег. Школьники и студенты, которых все чаще используют в качестве дропперов, охотно берутся за «непыльную» подработку и даже не подозревают, что их втягивают в преступление.
Дроппер не является инициатором преступления, а выполняет указания: переводит деньги на другие счета и карты, проводит операции с наличными в банкоматах и терминалах, оформляет на себя банковские карты и отдает их злоумышленникам. За это он получает разовую выплату либо процент от «отмытой» суммы. По некоторым оценкам, в России в этом бизнесе задействовано более 100 тыс. человек. Около 60% из них - люди от 14 до 24 лет.
Сначала дропперы действительно получают обещанные деньги, а вот дальше, как правило, за прежнее вознаграждение сумма финансовых операций начинает увеличиваться. В других случаях дроповод переходит к откровенному шантажу, обещая в случае отказа от сотрудничества передать информацию об уже совершенных незаконных переводах в правоохранительные органы. Дальше человека могут заставить работать и бесплатно.
Примеры регулярно появляются в новостной сводке. Поджигатели релейных шкафов и военкоматов по заданию неизвестных - в основном это жертвы шантажистов.
Особо чувствительная тема - подростковое дропперство. Подростки в большинстве финансово неграмотны и не знают законов. Они часто путают возраст уголовной ответственности и гражданской дееспособности. Напомним, что уголовная ответственность наступает с 16 лет, а не с 18-ти. Но ответственность за ущерб, причиненный несовершеннолетними, чаще всего несут их родители. Если правоохранители раскроют преступную группу, родителям несовершеннолетнего дроппера могут подать гражданский иск о возмещении вреда.
Дропперов используют не только для мошенничества, но и для финансирования преступных организаций. Целей может быть много: и спонсирование террористов, и вывод денег со счетов компаний.
В последнее время дропперов все чаще привлекают не как свидетелей, а как обвиняемых. Их действия квалифицируют сразу по нескольким статьям УК: 159 (мошенничество), 159.3 (мошенничество с использованием электронных средств платежа), 174 (легализация (отмывание) денежных средств), 187 (неправомерный оборот средств платежей), части 2 статьи 210 (участие в преступном сообществе).
Если дроппер перевел или передал деньги, которые пошли на финансирование терроризма, то наказание за соучастие может быть весьма суровым: до 20 лет лишения свободы.
Незнание, как известно, от ответственности не освобождает: человек, который не знал, что его используют мошенники, все равно считается участником преступления.